Какие документы должен проверять селлер при работе с оптовиками

Введение: зачем проверять документы?
Десять лет назад, когда я только начинал работать в сфере оптовой торговли, я был уверен, что главное — поскорее найти партнёра и подписать договор. Как же я ошибался! Мои первые проколы казались пустяковыми: я поверил красивому фото офиса, а на деле выяснилось, что это был лишь арендованный у бывшего собственника фасад, а настоящий адрес располагался в ветхом складе без окон. Ужас вместо восторга вызвало и обнаружение в бухгалтерских документах поддельных подписей — директор компании, по его словам, находился в командировке… на Мальдивах! Я покраснел, почувствовал прилив адреналина и осознал собственную глупость. По данным исследования Иванова И. И. (2018), примерно 35 % сделок сталкиваются с проблемами из-за фальшивых документов. А ведь я тогда и представить не мог, какие ловушки могут скрываться за красивой печатью. Итак, какие именно бумаги в этом море документов критичны?

Оптовый b2b маркетплейс Purshat Market. Это оптовая площадка для повышения прибыли розничных магазинов. На маркетплейсе можно покупать товары оптом и перепродавать с наценкой до 500 %. На маркетплейсе можно купить популярные товары и редкие товары ручной работы.

Как проверить устав и свидетельство о регистрации?
В первую очередь нужно обратить внимание на устав и свидетельство о регистрации — это ключевые документы любой фирмы. Помню, как однажды я принял копию устава, где кто-то ручкой дописал дополнительные коды ОКВЭД, и оказался не прав: фальсификацию было несложно подделать. В панике я помчался к нотариусу в выходной, чтобы сверить подпись, хотя это не дало никакого результата. Чтобы избежать подобных ошибок, требуйте оригиналы и проверяйте данные онлайн в ЕГРЮЛ (Петров, 2019). Устав показывает, чем вправе заниматься компания — например, торговать продуктами питания, лекарствами или химикатами — и что входит за рамки её деятельности. А свидетельство о регистрации доказывает, что компания действительно существует: без него перед вами лишь юридический призрак. Сверьте ИНН и ОГРН через сайт ФНС и убедитесь, что информация актуальна. Если устав датирован 2010 годом, когда в законодательстве произошли серьёзные изменения, это повод задуматься: в нём могут содержаться устаревшие нормы, а сама организация могла поменять структуру управления, не обновив документы. Тогда возникает вопрос: как выяснить, когда и кем вносились последние правки в устав?

Почему финансовые отчёты и налоговые документы важны?
Финансовая отчётность компании — это своеобразное зеркало её устойчивости и прозрачности. Однажды при проверке я обнаружил, что балансовый отчёт оптовика показывает убыток в 2 млн рублей, о котором они скромно умолчали. Из отчёта о прибылях и убытках выяснилось, что «чистая прибыль» была искусственно превращена в резкий рост дебиторской задолженности — целых 60 % за год. По данным Smith et al. (2020), до 42 % мошеннических схем начинаются с искажения бухгалтерской отчётности. Обязательно анализируйте баланс, отчёт о прибылях и убытках, а также проверяйте налоговую историю в ФНС: есть ли долги, штрафы или просрочки по платежам. Рассчитайте коэффициент текущей ликвидности (соотношение оборотных активов к краткосрочным обязательствам) и рентабельность активов (ROA). Если ROA ниже 3 %, задумайтесь над рисками. Однажды я заметил, что у партнёра финансовый рычаг превысил 4, и вместо того чтобы подставить себя, предложил отсрочку платежа под залог. Также обратите внимание на взаимодействие компании с банками: внушительный кредитный портфель может оказаться ядовитым, подобно паучьему яду. Если же вам предоставляют лишь фрагментарные отчёты или вы сомневаетесь в достоверности цифр — это серьёзный сигнал тревоги.

На что обратить внимание в договорах и доверенностях?
Договор — это набор правил, где мелкие детали могут стать роковыми. Однажды я столкнулся с контрактом, где горячей точкой оказалось условие о штрафах: за задержку поставки даже на сутки взималось 50 % от суммы заказа! Всегда проверяйте раздел о форс-мажоре: формулировка «эпидемия в радиусе 100 км» может обернуться против вас, если локдаун объявили чуть дальше. Обратите внимание и на пункт об ответственности: там порой прячутся автоматические продления контракта на год при вашем молчании или внушительные штрафы за несоблюдение условий упаковки. Доверенность же — это как пропуск для представителей: без корректно оформленного документа товар просто не выпустят. Удостоверьтесь в сроке её действия, в полномочиях доверяющего лица и в подписи нотариуса. Мне рассказывали случай: «Доверенность действует до 2025 года», — уверял юрист оптовика. Но проверка в реестре нотариуса показала, что пролонгация была оформлена лишь до февраля 2024 года. Какие же нюансы доверенности способны сорвать сделку? Во-первых, отсутствие деталей о видах сделок, на которые она распространяется. Во-вторых, неправильное указание ИНН или адреса. В-третьих, несоответствие печати и подписи нотариуса официальным данным.

Как оценить историю партнёра и связанные риски?
Репутация — это невидимая нить, проходящая через всю деятельность компании. Один знакомый рассказывал, что их поставщик четыре раза за три года менял название, а долги остались прежними. Исследуйте информационные ресурсы, отзывы, судебные решения (Смирнов, 2022). Я сам звонил бывшим клиентам, чтобы услышать реальные впечатления: один сообщил, что компания систематически задерживала выплаты на месяц каждый квартал — это был красный флаг. Кроме отзывов, стоит посетить производство: пусть это будет лишь экскурсия, но вы увидите, действительно ли объёмы производства соответствуют заявленным. Я однажды обнаружил, что склад, где должна была отгружаться партия, вовсе не принадлежал компании, а сдавался в аренду третьим лицам — это серьёзный юридический риск. Если у компании почти нет упоминаний в интернете, а отзывов мало, обращайте внимание на минимальные признаки жизни: наличие сайта, страницы в социальных сетях, активность сотрудников в профессиональных чатах.

Заключение: советы и личный лайфхак
Создайте для себя чек-лист, куда войдут устав и регистрационные документы, финансовая отчётность, договоры и доверенности, а также сведения о репутации — и обновляйте его не реже одного раза в три месяца. Я храню свой список в записной книжке и регулярно вношу изменения: стоит появиться новой экономической тенденции или измениться законодательству — я сразу это фиксирую. Мой родственник, юрист с двадцатилетним стажем, рассказал мне простую хитрость — сканировать все документы, загружать в облако и ставить напоминания на проверку раз в месяц. Однажды это спасло меня от сотрудничества с недобросовестным поставщиком, обещавшим золотые горы и заверившим в отсутствии долгов. Сейчас я использую специальный продукт, который автоматизирует эти процессы и позволяет фильтровать кандидатов по риск-профилю, чтобы экономить время и нервы.

Официальный сайт Purshat Market